幫忙轉貼.抵制詐騙集團的一種想法

b2209010

話說我在某網站看到一篇被詐騙的受害者所想出抵制詐騙集團的方法

閱完後感覺此方法似乎可行.但需要更多人知道.才可能運作.

希望各位能提出一些想法.或者幫忙轉貼.讓更多人知道.謝謝哦^^



標題: 成立[帳戶凍結獎金]的可能性?本質上的利益算計

內容:

***本文歡迎任意轉貼.不需經過任何許可***

我們一般人看待詐騙不是站在第三者的角度就是站在被害人的角度看詐騙.但實際上站在騙徒的角度上詐騙也可算是一種[投資]:
這種行為雖然可以賺取暴利.但一方面它是非法的.重點是另一方面它並不是[無本生意].其必須投資一定金額到以下項目:

1.人頭帳目與其他必要個人資料(一部份靠騙取節省成本)
2.專用通聯電話線路與相關器材
3.[營運住址].且可能需不定期搬遷
4.所有[工作人員]的人事成本

2.3.4項可算是固定成本.但第一項的成本就非常混亂了:
[如果沒上當(通常不會報案)或被害人摸摸鼻子自認倒楣的話].一個人頭帳戶就可以使用好幾次
[如果帳戶遭到查封凍結的話].不論之前有沒有賺這個人頭的成本就是沒了.

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接下來開始思考報警的部份:

因為是公家機關.故只要報案必定會免費受理.

但是這裡就發生一個問題:警方雖然有義務要調查.但為了避免結外生枝或冤案在報案時一定要有大量的搜證與流程.

問題是除了詐騙案以外警方同時還有其他大量各式各樣的案件在處理.故投入的資源[本質上就有一定限制].再加上破案率不高.沒有特別吸引人的獎金.如果把所有人力投入詐欺而拋下姦殺擄掠的話.反而會被罵到臭頭.

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最後就是受害者或檢舉報案民眾的部份:
報案本身因為涉及刑事犯罪[本來就必須要謹慎處理].
故不論金額大小就詐欺案本身大約報一個案都要2~3個小時.再加上事後可能有的連絡處理程序使得很多社會人士
[因為時間精力的關係寧願選擇自認倒楣不報案].而主動檢舉者做個幾次後也往往會因為麻煩而開始放棄檢舉.

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這樣說起來.難道就只能看著他們繼續騙下去嗎?


實際上.不論站在任何一方的角度.大家的運作動機絕大部份都是在計算著[成本效益].[如果沒有好處(要不回錢)的話.何必再勞心多此一舉?]

個人的假設是這樣的:
[人頭帳戶]並不像網路帳號一樣可以[無限製造]的(若是無中生有常常會有很多漏洞).
實際上[可以供購買的]人頭資料是有一定數量限制的.

這次的假設點就是專門針對[人頭帳戶成本]所思考的:

假設有辦法成立出一個基金會.向各方(尤其是很多遭到冒名而受到風評損害的銀行或賣場)尋求贊助金達一定程度後.開始實行[成功凍結帳戶獎勵金].若提出 報案三聯單與相關證明後每凍結一筆帳戶基金會就給予一筆獎金[金額大約兩三百或以上.主要是要達到讓大家有主動報案的利益動機].如果餘額充足的話甚至也 可以移一部份當作警方破案的獎勵金以增加其辦案動力與動機.

這個方法的攻擊點就是要使得人頭帳戶變成完完全全的[拋棄式]:不論有沒有騙到.只要用過一次十之八九就會被凍住.如此一來其運作的成本也會不斷增加.加上報案量增加後證據與痕跡也會越來越多.破案的可能性自然也會增加.

對一般人而言.這筆獎金除了[變相做功德]外[又是一個額外的零用錢]
對受害人而言.或許錢是救不回來.但至少在利益上他必然要付出一筆[成本].再加上如果報案量真的大增的話.警方也可能會因積案壓力而開始有新的處理方式或其他變革.破案率也可能會因此增加.

另外補充一點關於ATM機制的部份:

關於[追款]的部份.目前ATM唯一的保護措施大概就只有[當日匯款限三萬元]的消極做法.以避免[超過三萬元以上的詐騙].

但實際上三萬元對很多人來說仍是一筆很大的損失.目前的詐騙之所以能夠[立即]取款就是因為ATM對於轉帳的[時間限制]並不大.以致於當錢被騙到人頭帳戶後騙徒就可以[立刻]轉帳至其他相對安全帳號甚至立即提領現金.

故對於ATM的部份.個人是認為除了每日三萬的限制外.可能可以增加一項[匯入超過一定金額的款項需24小時之後才得以再次轉帳或提領].如此一來若有一 天緩衝的話即使報案需要2~3小時再加上案發時間可能不便出門報案.但只要隔天立刻報案並凍結帳戶直到確定真偽的話.該款應該都可以保留在第一個人頭帳戶 上而不至於立刻就被轉走.

關於這個ATM機制.最大的問題可能就是會造成[一般正常交易的不便性].但如同[每日轉帳限額三萬]一樣.保護措施或多或少都會造成不便.但為了防止更多款項輕易得手並快速煙滅證據的問題.此方法或許可以嘗試看看.

以上的內容目前都只是一個假設.尚未經過討論.故實際上運作的可能性也有待眾人討論.轉貼與串聯後才能確定.不論結果如何.希望這個想法能讓多一點的人知道.謝謝

newhand37

印象中以前新聞有報導有一位女子利用假裝被詐騙去atm轉1元過去後去報案讓此帳戶凍結掉
不過最近又有新的手法了
不要你轉帳或提錢也可以讓你戶頭空空

dinocrisis3

大部份的詐騙之所以會得逞
絕大多數都是因為被騙的人起「貪心」
如果能多想想
被騙的機會就少很多啦

WuKC

樓上的...
用抽獎來詐騙已經是舊玩法了...
現在是騙你買東西轉帳失敗, 騙你孩子被綁架, 騙你檢察官找你, 騙你什麼手續沒辦要扣款
這都和貪心扯不上關係了

AreyouOK

基本上，只要記得 ATM 並不能夠了解自己是否停止信用卡轉帳一類的。
另外加上聽到不認識的人要你去碰 ATM 就該自己自動停止，就可以避免掉99% 的詐騙了...

更加的去了解自己周邊儀器/ 機器的功能，自然就能避免掉一些不必要的錯誤了...
(明明就是同一台機器，操作語言變成英文就能開秘技了嗎？這就現實生活中是不大可能的XD)

應該要做的是多加宣導，讓所有的人們在這方面有所警覺，而不是自認為自己不會那麼運氣不好這樣消極的態度。
至於該怎嚜宣導，讓大家能夠有足夠的警覺性，才是困難點所在吧...


最後是現實面，真的要成立這樣的一個什麼基金會，因為扯到了金錢的關係，大概努力開會個十年再看看能不能成立吧@@"
積極進行的話，應該會比 D3 更早和大家見面吧@@"

somewhere

方法是不錯
不過如果遇到有心人的話...這機制只會變成另類型的賺錢工具
例如說..故意找別人製造大量的空帳戶...之後去舉報這些空帳戶
那個人只要宣稱...自己根本不知道自己的帳戶被利用...就好了

不否認...大陸那邊不少的詐騙集團其實都快變成企業化了
有公司也有不錯的收益
甚至那邊的員工福利還一個比一個好

一般道德心高的人確實不會心動
不過如果遇到道德心低落的人...那麼跑去應徵的可是不會少
知道有高利益鋌而走險的人絕對比被抓到的人多

真的要說...預防詐騙...就只能靠自己而已
偏偏現在有很多人...太過於相信自己，別人說什麼根本聽不進去
又或是道德心太高的...也是很好的詐騙對象
只能說防不勝防吧...

如同上面說的...其實很多的帳戶都是一次性的
用一次就報廢的帳戶
其實你有沒有檢舉...效果真的不大
畢竟...如果站在詐騙集團的角度去想
一個用過一次的帳戶在去使用風險真的太高了
哪怕事下次這個車手去領錢的時候...已經有大批警察在等他了
諷刺的是...其實新聞媒體...那些熱心的記者...他們的報導一直都是很棒的參考
不管是民眾還是詐騙集團...